Conciliación de Pagos de Terminal POS en Odoo: Guía Completa
Cuando utilizas un terminal de pago para procesar las transacciones en tu punto de venta (POS) con Odoo, es importante asegurarte de que los pagos recibidos coincidan con los depósitos en tu cuenta bancaria.
Para esto, Odoo ofrece herramientas de conciliación bancaria que te permiten registrar correctamente cada transacción. En esta publicación explicaremos cómo realizar esta conciliación de manera eficiente.
Métodos de Conciliación en Odoo
La conciliación de pagos puede realizarse de dos maneras, dependiendo de cómo el banco o la pasarela de pago te entregue los depósitos:
1. Conciliación una a una (por transacción)
Si tu banco o procesador de pagos deposita cada pago individualmente en tu cuenta bancaria, debes conciliar cada transacción de forma separada.
Pasos en Odoo:
- Revisar los pagos en el POS: Cada transacción realizada en el POS se registra en una cuenta intermedia del método de pago.
- Importar la cartola: Puedes cargar la cartola en Odoo o ingresar los movimientos manualmente. Cada proveedor entrega formatos de descarga distintos, pero es fácil adaptarlos a lo que se necesita. Acá te dejo una guía:
https://youtu.be/ONl6U0yOcJo?si=Grm5iazeROMXFrh8 - Conciliar cada transacción: Odoo te sugerirá coincidencias entre los pagos recibidos en el POS y los depósitos bancarios.
2. Conciliación por lote (total de los movimientos)
Si el banco o proveedor de pago te transfiere un solo monto correspondiente a todas las transacciones procesadas en un período (por ejemplo, un día o una semana), entonces la conciliación se puede hacer contra el total del movimiento.
Pasos en Odoo:
- Revisar el total de pagos en el POS: Asegúrate de que el monto total registrado en Odoo coincide con el depósito bancario.
- Importar o ingresar el depósito bancario.
- Conciliar el total de las transacciones: Selecciona múltiples pagos en Odoo y asigna el monto del depósito bancario.
Configuración en Odoo
Para facilitar la conciliación, sigue estos pasos en Odoo:
- Configurar Métodos de Pago: En Odoo, ve a Punto de Venta > Configuración > Métodos de pago y asegúrate de que cada método (efectivo, tarjeta, transferencia) esté correctamente configurado.
- Definir una Cuenta Intermedia: Cada método de pago debe estar vinculado a una cuenta intermedia que servirá para registrar temporalmente los pagos antes de su conciliación. Nuevamente te sugiero ver mi guía sobre esto para evitar confusiones:
https://youtu.be/ONl6U0yOcJo?si=Grm5iazeROMXFrh8 - Activar la Conciliación Bancaria: En Contabilidad > Configuración > Diario Bancario, habilita la conciliación bancaria para importar y emparejar los movimientos.
- Registrar las Comisiones Bancarias: Si tu pasarela de pago descuenta comisiones, puedes configurar reglas de conciliación para reflejar automáticamente estos costos.
Consejos para una Conciliación Eficiente
- Revisar regularmente los extractos bancarios para evitar acumulación de movimientos pendientes.
- Verificar posibles diferencias por comisiones u otros ajustes.
Con estos pasos, podrás gestionar de manera eficiente la conciliación de pagos desde tu terminal POS en Odoo, asegurando un control financiero preciso y sin discrepancias.
